MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért
jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.
A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.
Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.
Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.
A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.
Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.
A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.
MTI
Ön szerint esélyes a Tisza Párt a Fidesz leváltására?
hírek innen, onnan
Jelentősebb fennakadásra figyelmeztet a MÁV a vasúti közlekedésben
Péntek hajnalban az észak-balatoni vonalon okoz jelentősebb fennakadást a téli időjárás, de további vonalakon is késésekre, egyes...
Levelet kapott Orbán Viktor, Magyarországra jöhet Donald Trump
A miniszterelnök a Facebookon tette közzé az amerikai elnök sorait.
Grönland körül egyre élesebb a helyzet, Donald Trump lépésekre készül
Donald Trump amerikai elnök szerint az Egyesült Államok tulajdonként akarja megszerezni Grönlandot és nem csupán szerződés formájában...
Dudás Mikit megverhették: kiderült, milyen sérülései voltak
Dudás Mikit megverhették. Összeszedtük a legfrissebb információkat a sportoló tragédiájáról.
Nagyon kemény, ami most odakint vár bennünket – tovább durvulhat az időjárás pénteken
A péntek reggel rendkívül hideg idővel indult az ország nagy részén, és a meteorológiai szolgálat figyelmeztetése szerint a nap...
5 életmódbeli tényező, ami akár 8 évvel megfiatalíthatja az agyat
Mit szólnál hozzá, ha azt mondanánk, vannak olyan életmódbeli tényezők, amelyek megfiatalítják az agyat? Igen, léteznek ilyenek, a...
Abszurd ötlet: Trump fiának feleségül kellene vennie egy hercegnőt – Grönland miatt.
Vannak rosszabb partit is, mint Izabella dán hercegnő (18). Vajon Donald Trump fia, Barron (19) jó választás lenne számára – akár egy...
Így szavatolják több ezer dolgozó biztonságát
A XI. kerületben, a Lágymányosi-öböl partján épülő BudaPart városnegyed Közép-Európa egyik
Fogyás sétával: mennyi idő kell, milyen tempó számít, és mire figyelj igazán
A séta megfelelő tempóval és időtartammal hatékony zsírégető edzéssé válhat, amely hetek alatt látványos eredményt hoz.
Orbán Viktor felmentett egy külügyi helyettes államtitkárt – Már az is megvan, ki ül a helyére
Orbán Viktor felmentette a helyettes külügyi államtitkári pozíciójából dr. Kertész Ágnest. Helyette dr. Kocsis Gergőt nevezte ki, aki...
Mi lesz a kis Mirával? Több mint 20 millió forintba kerül a havi gyógyszeradag, ami megmentheti a kislány életét – Most segíthetünk!
Elképzelni is nehéz azt a fájdalmat és kétségbeesett tenni akarást, amit a négyéves Tamás Mira családja él át: a horti kislány egyik...
Ruszin-Szendi Romulusz pert nyert Pócs Jánossal szemben
A volt vezérkari főnök azután fordult a bírósághoz, hogy Pócs János ráírta a nevét egy megperzselt disznóra, amivel az állítólagos...
Sport
Gyászol a magyar vízilabda, elhunyt Kemény Ferenc
Bő egy hónappal ezelőtti halálhírét fia, Kemény Dénes családja jelentette be csütörtökön.
A világ leborult előttünk, férfi kézilabdázóink agyonverték az olimpiai bajnok franciákat
Ez a káprázatos győzelem a 2012-es Európa-bajnokságon született meg, de a folytatás – akárcsak a korábbi években – nem úgy alakult, ahogy szerettük volna.
Szoboszlait éltetik Angliában, aki alaposan kiosztotta az Arsenal játékosát
A Liverpool magyar középpálya volt a legveszélyesebb játékos a csütörtöki rangadón, mégsem emiatt dicsérik.
Szoboszlaival a főszerepben történelmi bejelentést tett a Liverpool – fotó, videó
Nem történt még ilyen a labdarúgás világában.
Piros lapok Liverpoolban, a Manchester United korábbi edzője kiröhögtette magát
Két korábbi angol válogatott játékos is óriási ostobaságot követett el.
Ha hihetünk Romanónak, jelentősen romlott az FTC alkupozíciója Tóth Alex ügyében
A Lazio már el is költött 17 millió eurót a Guendouziért kapott 29-ből?
Szenzációs húzásra készül a Liverpool? Erre senki sem számított
Ha valóban így lesz, annak Manchesterben nem fognak örülni.
Szürreális jelenetek egy profi tenisztornán: a játékos azt sem tudta, hogyan kell feldobni a labdát
Méghozzá nem is a legalacsonyabb szinten.
Ugyanaz lehet Varga Barnabás helyettese az FTC-nél, aki a magyar válogatottban is volt
Ha nincs a nyáron bevezetett hazai szabály, talán Felcsútig sem jut el…
Arne Slot lesújtó mondata a horrorsérülést szenvedő Liverpool-játékosról
A Liverpool védőjét, Conor Bradleyt a hosszabbításban hordágyon kellett lehozni a pályáról.
Szoboszlaiék rangadója horrorsérüléssel ért véget
Mindkét magyar játékos kezdő volt az Arsenal elleni rangadón.
Bődületesen nagy gólt rúgott Fede Valverde az Atlético Madridnak
A Szuperkupa-elődöntő második percében óriási gólt vágott a Real Madrid csapatkapitánya.
Bulvár
Ez a gyümölcs blokkolja a vas felszívó-dását: vérszegénységet okozhat, ha túlzásba viszed a fogyasztását
Egészségesnek hisszük, nap mint nap fogyasztjuk, és sokan kifejezetten jótékony hatásai miatt nyúlnak érte. Csakhogy bizonyos esetekben éppen az ellenkezőjét teheti a szervezetünkkel, mint amit várnánk.
Egy papírpénzünk búcsúzik: már nem sokáig használható fizetésre
Sokan észre sem veszik, hogy a lakásukban lapuló régi bankjegyek egy része hamarosan végleg elveszíti a pénzfunkcióját. A fiókok mélyén, könyvek között vagy borítékokban megbújó régi ezresek ideje ugyanis lass
A véreskezű first lady: Nicolás Maduro felesége borzalmas dolgokat művelt a drogbirodalma élén
A megbuktatott vezető lelki társa az árnyékban megbújva mozgatta a szálakat.
Az Európai Unióban 6,0 százalékos, Magyarországon 4,4 százalékos volt a munkanélküliség 2025 novemberében
2025 novemberében 6,0 százalékos volt a munkanélküliség az Európai Unióban, a tagállamok rátái 3,1 és 10,4 százalék között szóródtak – derül ki az Eurostat tájékoztatójából.
A Kincsvadászok nézői sosem értették, miért tűnik fel szinte minden részben ez az apró tárgy - most végre lehull a lepel a rejtélyről
A Kincsvadászok továbbra is a TV2 egyik legnézettebb műsorának számít, ám az egyes adásokban elhelyezett finom kultúrtörténeti utalásokat olykor értetlenkedve fogadja a közönség.
Vérfürdő Angyalföldön: szex után végzett gyilkosa a gyönyörű fitneszmodellel – Több tucat szúrás érte Dollit
Gyönyörű fitneszmodell a kegyetlen angyalföldi gyilkosság áldozata – értesült a Blikk. M. Dolli nagy ismeretségi körrel rendelkezett, több hazai fitneszversenyen indult, valamint a TikTokon rövid, vicces videókat k
Sokkolták az országot Lázár szavai, rendkívüli bejelentést tett, embert próbáló napok előtt állunk
A MÁV-nak meggyűlik a baja a hóval.
Ezt hozza 2026-ban a Tűz Ló éve 3 csillagjegy számára
2026 nem finoman jelez, hanem határozottan mozdít ki a megszokottból. A Tűz Ló éve olyan energiát hoz, amely nem engedi tovább halogatni a döntéseket, és különösen három csillagjegynél indít el látványos belső
Fájni fog, de igaz: így választja ki a kutya, hogy ki lesz az első számú gazdája
A kutyák kötődése mögött pontos logika van. Elmondjuk, hogyan működik.
A medve üldözte, miközben lesiklott a havon: videón a megdöbbentő eset
Rihanna egyik számát hallgatta, észre sem vette a veszélyt.
Meglepően kevéssel megúszhatja Dudás Miklós halálának felelőse
A halált okozó testi sértésnél az elkövető szándéka eshetőlegesen sem terjedt ki az élet kioltására, mert ha igen, akkor az már emberölés.
Gyógyszer nélkül is csökkentheted a koleszterinszintedet. 10 természetes módszer
A koleszterinszint csökkentése nem feltétlenül a gyógyszerek szedésével kezdődik. A megfelelő étrend, a tudatos életmód, a rendszeres mozgás és az egészséges szokások együtt már rövid időn belül látványos e
- Csökkent a gázolaj ára
- Wizz Air-járat indult Eszékről - előnyben a Dél-Dunántúl
- Leszakadt egy vasúti felsővezeték Érdnél, jelentős késésekre kell számítani
- NAV: sok változást hoz a jövedéki szabályozásban az új törvény
- Már a jelen is az elektromos buszoké
- Megszűnt az útlezárás Szekszárd és Bonyhád között
- Így közlekednek a távolsági buszok a hosszú hétvége alatt
- Az E.ON nevével visszaélve téveszthetik meg a lakosságot
- Így úszható meg a hosszú várakozás a horvát autópálya-kapuknál
- A talált madárfiókák többsége nem árva, nem szorul megmentésre, ne szedjük össze őket!
- Már csak pár napig lehet pályázni az ingyen falfestékre
- Hosszú hétvégi változások, kedvezmények a vasúton
- Szekszárdi? Az alábbi időpontokban tartózkodjon a zajkeltéstől!
